La prova valutativa e i risultati del 2023

Nel 2023 le prove valutative, tenutesi nella modalità “a distanza”, sono state suddivise in cinque sessioni e due appelli mensili, per un totale di dieci appelli nell’anno a partire dal mese di febbraio fino a dicembre 2023. È stata aggiunta altresì una sessione dedicata alla prova semplificata prevista per le persone fisiche iscritte nella sezione A del Registro Unico degli Intermediari assicurativi, anche a titolo accessorio, e riassicurativi (RUI), per un totale complessivo di 46 giornate di prove. Al fine di consentire a un maggior numero di candidati di svolgere la prova valutativa in tempi brevi, a partire dal mese di marzo 2022 sono state aumentate le postazioni allocabili in ogni singola tornata. In particolare, il numero dei candidati esaminabili è passato da 35 a 70, con effetti anche sul numero di giornate di prova valutativa in un’ottica di efficientamento delle attività degli Uffici OCF.

Esiti delle prove valutative a distanza 2023

I partecipanti alle prove valutative a distanza sono stati n. 5.234 a fronte di n. 5.912 domande di iscrizione ricevute (di cui n. 5.873 confermate), con una percentuale di successi pari al 42,3%. Gli aspiranti consulenti finanziari idonei alla professione sono stati complessivamente n. 2.216.

Il numero delle domande di iscrizione è diminuito del 21,8% rispetto al 2022.
In ogni caso, il numero di iscrizioni pervenute rimane elevato se si considera l’andamento medio registrato da OCF prima dell’introduzione della modalità “a distanza”.
Al netto delle domande presentate dai soggetti che hanno ripetuto l’esame in più sessioni, le iscrizioni sono state n. 4.294 (n. 5.660 nel 2022) e alle prove hanno preso parte n. 3.858 candidati (n. 4.629 nel 2022).
Per quanto attiene la percentuale di effettiva partecipazione (rispetto al numero di domande presentate), questa si assesta all’89,1%, in aumento rispetto al 2022 (pari al 80,7%).
Analizzando l’affluenza alle singole sessioni di prova, la quinta, svoltasi nei mesi di novembre e dicembre, si conferma come lo scorso anno quella con il maggior numero di partecipanti, pari a n. 1.184. A pochissima distanza, segue la terza sessione di giugno e luglio.

Il voto medio complessivo dei partecipanti è stato pari a 74/100, oltre due punti in meno rispetto alla media registrata nel precedente quadriennio (76,5/100).

Il voto medio conseguito dai candidati risultati idonei è stato 87,9/100, anch’esso al di sotto di circa un punto rispetto alla media conseguita nei precedenti quattro anni (89,2/100). Si ricorda che per il superamento della prova valutativa è necessario conseguire un punteggio minimo pari a 80/100.
I quesiti utilizzati per le prove sono periodicamente oggetto di accurate indagini al fine di verificarne la difficoltà empirica. Dalla tabella che segue risulta che nel 2023 le “Risposte errate”, in funzione dell’argomento, hanno mediamente un’oscillazione compresa tra il 23% e il 27% (nel 2022 tra il 24% e il 28%).
La materia più complessa per i candidati partecipanti alle prove nel 2023, risulta essere “Nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario; pianificazione finanziaria e finanza comportamentale”.
Con riferimento alle prove dedicate agli agenti assicurativi iscritti alla lettera A del Registro Unico degli Intermediari assicurativi e riassicurativi (RUI) previste dal Regolamento intermediari72, sono stati esclusi i contenuti già previsti nella prova di iscrizione al RUI, eliminando dall’esame n. 6 quesiti e dal database le
domande relative alla materia di “Nozioni di diritto previdenziale ed assicurativo”.
La prova dedicata risulta composta quindi da 54 quesiti complessivi, rispetto ai 60 della prova unica.

Le caratteristiche dei candidati alla prova valutativa

Al fine di comporre un quadro completo dei candidati iscritti alle prove valutative si fornisce il dettaglio sull’età e sul titolo di studio.
L’età73 media degli iscritti alle prove del 2023 è di circa 34 anni, in diminuzione rispetto a quella registrata nel 2022 (quasi 36). Per il secondo anno consecutivo, la fascia degli under 30 risulta essere la più numerosa.

Per quanto riguarda il titolo di studio posseduto dai candidati, oltre la metà delle domande di iscrizione alla prova valutativa è stata presentata da candidati in possesso di laurea o diploma di laurea (60,1%). Il dato conferma una tendenza già rilevata negli anni precedenti a partire dal 2016.
Se si analizza la composizione dei candidati per fasce di età e titolo di studio, si rileva che nel 2023 gli aspiranti fino a 50 anni sono prevalentemente in possesso di laurea (61,5%).

La selettività della prova ai fini dell’accesso alla professione di consulente finanziario è dimostrata anche dalla percentuale dei successi ottenuta dai candidati laureati: il 46,9% dei partecipanti laureati è risultato idoneo, rispetto al 34,9% dei partecipanti in possesso di un diploma di scuola media superiore.
Il 63,4% (n. 1.405) dei candidati risultati idonei nel 2023 si è iscritto all’albo nella sezione dei consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede e di questi il 51,3% (n. 721) ha ottenuto un mandato da parte di un intermediario autorizzato.
L’1,9%% degli idonei (n. 43) si è iscritto alla sezione dei consulenti finanziari autonomi e di questi il 55,8% (n. 24) opera per conto di una società di consulenza finanziaria, il 39,5% (n. 17) opera in proprio, n. 2 soggetti operano sia in proprio sia per conto di una società di consulenza finanziaria.

Focalizzando l’attenzione sui neo-consulenti under 30, sono risultati idonei n. 992 giovani, di cui il 73,4% (n. 728) risulta iscritto all’albo nella sezione dei consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede e di questi il 47,7% (n. 347) ha sottoscritto un mandato a operare.
L’1,5% degli idonei under 30 (n. 15) si è iscritto alla sezione dei consulenti finanziari autonomi e di questi il 73,3% (n. 11) opera per conto di una società di consulenza finanziaria e il restante 26,7% è composto da consulenti finanziari autonomi che operano in proprio.

Fonte: Relazione 2023 OCF