Il Forum dei Giovani Consulenti Finanziari

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Questo forum permanente è a disposizione di tutti i giovani promotori che hanno superato la prova di idoneità per l’iscrizione all’Albo che hanno intenzione di iniziare ad esercitare l’attività professionale in autonomia.

E’ possibile scambiare qui informazioni relative proprio all’inizio e allo svolgimento dell’attività, le vostre opinioni sulla professione.

Invitiamo tutti a contribuire con le vostre idee e la vostra esperienza.

257 pensieri su “Il Forum dei Giovani Consulenti Finanziari

  1. Ciao Stefano

    comprendo i tuoi dubbi a riguardo, ci siamo passati tutti; per tale motivo ti lascio un paio di info:
    – leggi attentamente le mail che ti invieranno, lì troverai riportato tutto ciò che occorre
    – la webcam del portatile (notebook) è più che sufficiente; durante la prova ti chiederanno (mezzo chat) di inquadrare il piano di lavoro e l’ambiente circostante (quindi “muoverai” materialmente il notebook per fargli vedere tutto ciò che ti circonda).

    Come per ogni Esame che sosterrai nella Vita, approccia la prova con tranquillità, se hai studiato a sufficienza e se hai una media nei test di 90/100 andrà tutto bene.
    Hai 85 minuti a disposizione, quindi usali Tutti leggendo e rileggendo a che le domande che possono apparire banali.

  2. Gaetano

    Ciao a tutti,
    ho una domanda relativa al manuale Alpha Test. Dal titolo sembrerebbe indicato per il consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede, Mi confermereste che l’esame è unico e che il testo (2020/2021) è idoneo anche per diventare consulente finanziario autonomo?
    Mi preparerò per una delle sessioni del 2021.
    Grazie!
    Gaetano

      1. Salve Massimo,

        ti ringrazio per il quesito in quanto mi da l’opportunità per dare una risposta “definitiva” a tutte le domande di questo tipo, quindi ti invito a no prenderla sul personale.

        Ma è chiaro che sostenere tale la Prova vuol dire diventare a tutti gli effetti Consulente Finanziario?
        Tale ruolo implica fondamentalmente una cosa: Gestire Soldi. (Ed evito lo spippolotto sul fare Educazione Finanziaria ecc.).

        Ergo, bisogna studiare.

        La domanda che bisogna porsi è: cosa posso fare per studiare di più? Cosa posso fare per aumentare le mie Competenze?

        Poi, se vuoi, ti faccio un riassuntino. Al massimo ti lascio l’Iban ;-)))

  3. Angelica

    Buongiorno,

    Ho visualizzato la prova del mio esame del 21/12 e ho visto di aver ottenuto un punteggio sufficiente a passare l’esame. Riceverò una comunicazione ufficiale come conferma o sarà sufficiente la prova visualizzata sul sito OCF?
    Inoltre, posso iscrivermi all’albo tra qualche mese o è necessario iscrivermi subito?

    Grazie mille del vostro aiuto

    AM

      1. Angelica

        Buongiorno Luca,

        Grazie della risposta.

        Potresti cortesemente indicarmi la sezione delle delibere in cui la posso trovare? Il link allegato purtroppo non è completo.

        Grazie mille

        Angelica

  4. Maria

    Buongiorno,
    vorrei prepararmi per la sessione di febbraio. Avrei due domande:
    1. tempo di preparazione medio in ore, con una conoscenza di base media del settore bancario e dei prodotti finanziari.
    2. materiale per prepararsi.

    Grazie mille

    1. Salve Maria,

      dal tuo quesito mi sembra di capire che tu stia operando in ambito bancario.
      Quindi potrei ipotizzare che almeno un 10-15% delle materie siano già ben conosciute.

      Le materie le puoi trovare direttamente dal sito OCF, mentre per la preparazione della prova ti consiglierei un approccio combinato tra “Manuale” e domande del test.

      Per il Manuale ho utilizzato “Manuale del consulente finanziario. Programma completo per la prova d’esame”, molto completo ma anche lungo (poco più di 1000 pagine)
      Per le domande devi accedere sulla tua area riservata OCF e scaricarti tutti i 5000 quesiti (dove, tra le risposte, devi considerare solo la Prima come risposta esatta) .

      Tempo di studio: è soggettivo, con una buona pianificazione (un’ora al giorno) direi intorno ai 5 mesi tra test e manuale. Ma dipende dalle ore di studio, dal metodo ecc.

      Cordiali Saluti

      Luca Moreno

      1. Amedeo

        Buon pomeriggio Luca, sono Amedeo Ziroldo. Volevo chiederti una cosa riguardo a quello che hai scritto qui sopra: dove scarico nella mia area riservata sul sito OCF le domande da scaricare con relativa risposta corretta? (io vorrei tentarlo entro quest’anno, appena passata l’estate indicativamente)
        Ti ringrazio infinitamente già da ora, ti auguro un buon proseguo.

        Cordiali saluti
        Amedeo

    2. Danilo

      Ciao,
      che tipo di istruttoria fa ocf per iscrizione all’albo? Come mai ci vuole tanto tempo per ricevere la delibera?
      Che voi sappiate in istruttoria viene rivisto il video dell’esame?
      Grazie per la risposta.

  5. luca1229

    Salve a tutti,
    io ho passato l’esame di valutazione nel 2016 ma poi per varie ragioni non mi sono mai iscritto all’albo. Posso farlo ora?

  6. Marinella

    Buongiorno,

    Vi chiedo indicazioni su come risalire alla delibera che comunica gli esiti positivi agli esami di dicembre 2020. All’interno della sezione delibere del sito OCF non riesco a trovarla.

    Grazie

    M

  7. Giulio

    Buongiorno,

    scrivo per un consiglio: sono un neolaureato in lettere moderne che intende conseguire l’abilitazione per CF. Vorrei sapere se, una volta ottenuta e iscrittisi nella sezione per consulenti autonomi, diviene possibile affiliarsi presso qualche società di intermediazione per fare pratica, con l’obbiettivo di conseguire la propria, reale, autonomia col tempo. Ovvero: gli intermediari ricercano consulenti autonomi?

    Vi ringrazio in anticipo della risposta. Saluti,

    Giulio

    1. Salve Giulio,

      l’attività di Consulente Finanziario la puoi praticare da autonomo (per intenderci, a Partita IVA).
      Quello che devi fare è confrontarti con una mandante che ti dia l’incarico.

      Il fatto di non avere un portafoglio non è necessariamente un limite, però dovrai lavorare molto per renderti indipendente a tutti gli effetti.

      Ricorda, l’iscrizione all’albo non vuol dire conoscenza approfondita della materia e nemmeno conoscenza delle corrette modalità di approccio alla clientela.

      Buona Serata

  8. Antonino Trinca

    Buonasera,

    Ho da poco effettuato l’iscrizione alla prova valutativa,( fine dicembre 2020), mi prepraro per le seconda sessione, Maggio 2021 il 10 per l’esattezza.
    Sto studiando dal Manuale Alpha Testa, e facendo i quiz da workspace per esercitarmi.
    Non mi hanno abilitato ancora la parte E-learning, credete sia un problema?

    Dovesse esserci qualcuno sia della mia sessione o comunque che prepari l’esame per il 2021, lo invito a scrivermi per un confronto tecnico.

    Cerco di fare almeno 60/80 per esercitarmi.
    Accetto consigli

    Grazie a tutti.

    Cordialmente

    Trinca Antonino
    Linkedin
    Cell.3405576275

  9. Ciao Antonino,

    ne approfitto per riportare qui sul Forum quanto ci siamo detti in privato su LinkedIn.

    Dunque, provo a schematizzare
    – testo: io ne ho usato un altro, ma moltissimi usano Alphatest, quindi va bene
    – In preparazione all’esame è indispensabile fare tanti test sull’area workspace (come stai facendo)
    – Dal sito OCF puoi già scaricare (anche prima dell’iscrizione alla prova) le 5000 domande in formato PDF (in quei files, la risposta esatta è sempre la “A”)

    Come metodo di studio, cambia da soggetto a soggetto in quanto non conosco la tua preparazione pregressa, tuttavia:
    – Nei test è possibile fare sia le simulazioni d’esame che l’approfondimento per singola materia. Magari vedi dove fai più errori
    – Nello studio di materie così vaste è utile crearsi delle “mappe concettuali” sulle materie dove si è meno preparati (io per esempio sbagliavo spesso le domande di tipo normativo ecc.)

    1. romano

      “Dal sito OCF puoi già scaricare (anche prima dell’iscrizione alla prova) le 5000 domande in formato PDF (in quei files, la risposta esatta è sempre la “A””

      non sono riuscito a trovare sul sito questo pdf, dove si trova?
      grazie

  10. Marco

    Buonasera, anche io ho dei dubbi sullo svolgimento dell’esame con un pc portatile. Per la webcam credo sia sufficiente quella integrata. Mi possono chiedere di inquadrare la superficie di lavoro o l’ambiente circostante da quello che ho capito. Non posso tenere fogli sul tavolo. Domanda…devo autorizzare permessi per la condivisione del mio schermo con la commissione? Se si, lo fa in automatico il programma o devo farlo manualmente? Sulla guida al software non ho trovato indicazioni…
    Grazie in anticipo.

    1. Salve Marco,

      va bene il PC portatile con cam integrata.
      Sicuramente ti chiederanno di inquadrare l’ambiente circostante (ma non sarà un problema, avendo un PC portatile).
      Fai in modo da avere la scrivania “sgombra” per evitare inutili fraintendimenti ecc.

      Condivisione: ma guarda, e tutto automatico, qualora il sistema ti chiedesse di acconsentire alla condivisione, basterà cliccare “Consenti”.

      1. Marco

        Grazie mille Luca, non mi è ancora ben chiaro se vi sia da parte della commissione il controllo del mio schermo da remoto ma grazie per la risposta.

    2. Gianluca

      Buoonasera e grazie per i numerosi contributi,
      è stato chiarito se lo schermo del proprio pc è condiviso con la commissione?

      1. Salve Gianluca

        forse non sono stato chiaro nei precedenti messaggi.

        In queste Prove, per ovvi motivi, tutto ciò che fate viene visualizzato.

        Vorrei sottolineare un aspetto: spesso leggo quesiti legati a “cosa vedono” oppure “è possibile copiare” ecc..

        Credo sia necessario un chiarimento per tutti i partecipanti all’esame; chi vuole diventare Consulente Finanziario lo deve fare per avere un Ruolo Sociale nella. Comunità, per tale motivo tutti gli elementi “di contorno” non vi devono fuorviare dal fine ultimo.
        Ergo studiate e tutto andrà bene.

        P. S. Chiaramente il messaggio non è rivolto direttamente a te ma ho colto l’occasione per condividere un Pensiero.

        Buona Serata

  11. Davide

    Gentile Luca, buonasera!

    Una domanda: le prossime sessioni selezionabili per l’esame online pare siano solo a giugno e luglio 2021… conviene già iscriversi? I posti finiscono molto in fretta? Pensavo fosse possibile iscriversi ad esempio a febbraio per dare l’esame a fine marzo o qualcosa del genere, sono sempre così “congestionate” le iscrizioni?

    Grazie in anticipo!

    1. Salve Davide,

      dipende.

      Facciamo un rapido calcolo, se in 4 mesi e mezzo ritieni di essere pronto (e normalmente sono sufficienti) allora prenota ora la sessione di giugno.
      Da come “slittano” Le date c’è il forte rischio che, prenotando per esempio a maggio, la prova la fossimo per settembre/ottobre.

      Purtroppo il fattore Covid e gli esami distanza hanno creato (incredibile ma vero) questa problematica.

  12. Gaetano

    Ciao a tutti,
    mi sto preparando per affrontare l’esame (sessione Giugno 2021) con l’idea di iscrivermi successivamente all’Albo dei Consulenti Autonomi.
    Mi confermate che per l’iscrizione, in caso di superamento dell’esame, non sono necessari altri requisiti di professionalità pregressi?
    Grazie!

    Gaetano

  13. Isj

    Salve,
    Per poter accedere alle esercitazioni di OCF ufficiale, si paga per fare la semplice registrazione e studiare i quiz?
    O bisogna pagare qualcosa solo quando c si iscrive all’esame?

  14. Beatrice

    Buongiorno, sapete indicarmi intorno a che data verrà deliberata l’iscrizione all’albo per coloro che hanno superato la prova valutativa il 21/12/2020? Grazie

    1. Demetrio

      Salve Beatrice,
      anche io ho superato l’esame a Dicembre e sto preparando la relazione da presentare per l’iscrizione. Tu l’hai fatta in maniera autonoma o ti sei rivolta a qualcuno in particolare?
      Grazie

  15. Paolo

    Buonasera, qualcuno potrebbe spiegarmi la differenza tra esame per CFI ed esame per financial adivsor o ancora planner (mi pare che quest’ultima sia una carica “più alta”). Cioè, conosco le figure e le professioni, ma non ho capito se a parità di valenza, per il mondo del lavoro, abbia più peso quello CFI (e quindi prepararmi per quello). I libri per l’esame FA magari possono servire per aumentare la cultura professionale, indubbiamente. Grazie, un saluto

      1. Paolo

        Ciao Gianluca. Beh, avere una solida preparazione per cercare di offrire tutte le risposte ai potenziali clienti. Diciamo che le finalità combaciano, ecco.

        L’esame CFI è una via obbligatoria, ok, ma non so se l’altro possa essere davvero utile ai fini certificativi. Grazie

      2. Gianluca

        Salve Paolo,
        Dovresti vedere il CIIA (aiaf ed aciia) che ti permette di non fare l’esame ocf e di avere una preparazione da investment analyst. Per ogni info, se ti fa piacere, mi puoi trovare su linkedin gianluca macchia (puoi inviarmi, se ti fa piacere un mess priv).

        Cordialmente
        GM

      3. Paolo

        Grazie della risposta. Cavoli quanti ce ne sono, certo è quasi impossibile sostenerli tutti in contemporanea. Sono certificazioni interessanti, ma credo siano valide “solo” per la consulenza interna per banche, SIM e simili. Nel senso, non permettono suppongo la consulenza indipendente a clienti privati (come appunto l’esame OCF). Non ho più un profilo linkedin, per ora, comunque molte grazie per la disponibilità! Un saluto

  16. Paolo

    Buonasera a tutti. Prendendo spunto dai suggerimenti di Gianluca, ho fatto ulteriori ricerche sulla certificazione CIIA. Dunque, sembra sia molto utile anche come leva per ricercare lavoro come analista finanziario, non solo come consulente a privati ed aziende. La figura di analista permette anche di lavorare in un contesto back-office, quindi non a contatto con il cliente finale (so che sembra strano, ma può esserci anche il caso di chi sia appassionato del comparto e voglia intraprendere questa professione ma non disponga di soft-skill come la “socialità”). Può essere svolto in modo indipendente oppure in reparti bancari, SIM, trading desk etc

      1. vincenzo086

        Esame da consulente finanziario. Vorrei iscrivermi all’esame che si svolgerà a distanza (causa COVID-19) a luglio. Durante la fase di iscrizione mi obbliga comunque a inserire l’indirizzo di una sede in cui svolgere l’esame.

  17. kleist123

    Buon giorno .
    Scrivo per risolvere un dubbio , o meglio per sapere se e’ come penso io.
    Sono un aspirante consulente finanziario indipedente .
    Un mio amico , al quale preciso , non farei pagare nulla mi ha chiesto di investire
    per suo conto . A me questa cosa non piace per nulla ! Dovrei essere io a decidere
    per lui il suo profilo di rischio , mi manderebbe il denaro che verso sul mio conto
    e poi a cose fatte gli rimando indietro il capitale piu’ il rendimento.
    Non sta bene che sia io a decidere tutto , il suo profilo di rischio ,
    lui non compilera’ la MIFID . I promotori finanziari non possono accettare
    denaro datogli dal cliente . Anche i consulenti , direi .
    Versare denaro di un altro , tra adesso che sto studiando a uno o due anni
    quando presumo di essere promosso , non e’ da radiazione?
    Mi darebbe tanto fastidio essere stato promosso e poi venir radiato
    subito dopo !

  18. Andrea3

    Buonasera, sono un neolaureato in giurisprudenza e, vista la mia passione per i mercati finanziari e la tesi in diritto bancario, volevo provare a percorre una carriera in questo ambito. Mi chiedevo se sostenere e superare l’esame da consulente finanziario potesse essere un plus anche se si ricercasse (almeno per un primo momento) di fare il dipendente e non il libero professionista; o se a quel punto l’unica soluzione sia mandare curriculum e sperare di essere ricontattati. Vi ringrazio anticipatamente per le eventuali risposte.

  19. Salve Andrea,

    sicuramente una certificazione in tal senso può essere d’aiuto (Intesa li sta assumendo tutti così) tuttavia valuta se è quello che vuoi fare nella vita.

    Buona Giornata

  20. kleist123

    Buon giorno ,
    adesso che c e’ la pandemia in corso avevo capito che l esame si fa online .
    Ma si usa un personal computer o un tablet?

  21. Giovanni Ballarini

    Salve, vorrei capire quali sono i costi dell’iscrizione all’esame e se vi sono costi aggiuntivi una volta superato. Oltre a questo volevo anche sapere se ci sono ancora posti per le ultime sessioni di Luglio e, in caso dovessero già essere finiti i posti, quali altre sessioni saranno rese disponibli.
    Grazie in anticipo

  22. Antonio

    Salve! Anzitutto i miei complimenti per l’efficienza e la grande utilità di questo forum.
    I miei dubbi sono i seguenti:
    – Concretamente, quali sono i pro e contro della figura del Consulente dipendente rispetto al Consulente autonomo.
    – Accertata la grande responsabilità sociale ed etica di questa professione, disponete di dati circa i potenziali guadagni e la progressione di carriera?

    1. Gianluca Macchia

      Salve Antonio,
      il mio parere personale è che la figura del consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede abbia un futuro non particolarmente roseo in virtù di una riduzione dei margini oltre ad una questione di dimensione professionale, se questa è da intendersi come pari grado delle funzioni legate maggiormente all’analisi finanziaria e dei rischi. Quello che conta, purtroppo, è solo avere più clienti facoltosi. Situazione da comprendere meglio per il consulente finanziario autonomo/indipendente dove però quello che ravviso è un’eccessivo peso delle questioni di compliance che snaturano la questione professionale che a mio parare tende a replicare il consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede relativamente ai requisiti professionali che per quanto concerne le attività svolte rispetto al cliente.
      Ciò detto, penso che per poter assolvere realmente ad una funzione sociale, come tu sottolinei, il consulente finanziario, che sia indipendente che non, necessiti di un punto di vera ripartenza e che quest’ultima debba considerare una vera riflessione sulle competenze dove la normativa appare essere debole e troppo legata ad un discorso precedente lasciando intendere che poco sia di fatto cambiato. Solo avendo delle “certezze”, più solide possibili su questo lato ed a certi livelli riconosciuti, è possibile, attraverso l’implementazione operativa di best practices a livello d’investimento ma non solo, poter assurgere ad un ruolo che permetta di poter avere successo sia a livello professionale che monetario.

  23. Francesco

    salve buongiorno , volevo chiedere se per caso la data che viene comunicata tramite email (ricevuta poco dopo aver pagato il contributo per l’esame ) è attendibile oppure è una data approssimativa ? nel bando ho letto che al più 5 giorni prima verrà comunicata la data e l’ora della sessione d’esame però vorrei capire da quelli che hanno già sostenuto la prova se la data che viene indicata nell’email che si riceve è una data “quasi” sicura oppure l’esame potrebbe svolgersi anche in data differenti? ( nel mio caso mi hanno detto che la prova sarà il 21 luglio alle ore 13:00 )
    Grazie

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