Migliaia di aspiranti consulenti finanziari stanno pianificando di sostenere l’esame OCF nel 2025. Negli ultimi anni il numero dei partecipanti alle prove valutative si è sensibilmente ridotto, passando dai 7.000 del 2021 ai circa 5.800 del 2023. Il tasso di superamento nel 2023 è stato del 42,3%.

Ci sono inoltre importanti novità per il 2025, sono state riviste molte domande all’interno del database OCF, introducendo nuove materie come ad esempio “gli investimenti ESG”.

In questa guida troverete tutte le informazioni su cos’è l’esame da consulente finanziario, come prepararlo in tempi brevi e quali opportunità di carriera vi aspettano una volta superato.

1. La prova valutativa OCF (o ex esame promotore finanziario)

Per diventare un consulente finanziario è necessario superare un esame (o prova valutativa OCF) che è indetto dall’Organismo di vigilanza e tutela dell’Albo Unico dei Consulenti finanziari ogni mese dell’anno, ad esclusione dei mesi di gennaio e agosto.

L’unico requisito per sostenere l’esame da consulente finanziario è avere un diploma quinquennale. Non è richiesta la laurea.

L’esame è uguale per tutti i consulenti finanziari, infatti una volta superato si potrà decidere a quale sezione dell’Albo iscriversi. L’Albo OCF è diviso in 3 sezioni:

• Consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede (ex promotore finanziario, che lavora con mandato di una banca o rete)
• Consulenti finanziari autonomi (indipendenti) *novità assoluta
• Società di consulenza finanziaria (indipendenti) *novità assoluta

Da settembre 2020, a causa della pandemia, si tiene a distanza in modalità online. I posti sono limitati, se avete intenzione di sostenere la prova nei prossimi mesi, vi consigliamo di prenotare il vostro posto al più presto. L’esame non ha scadenza e si può ripetere quante volte si vuole.

2. Materie d’esame (novità 2025)

L’esame è diviso in 5 materie, le prime 2 coprono il 60% delle domande oggetto d’esame:

• Diritto del mercato finanziario e degli intermediari e disciplina dei consulenti finanziari
• Matematica finanziaria, mercati e strumenti, pianificazione, finanza comportamentale e investimenti ESG
• Nozioni di diritto privato e di diritto commerciale
• Nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario
• Nozioni di diritto previdenziale e assicurativo.

L’esame è composto da 60 quesiti a risposta multipla, di cui 40 da 2 punti e 20 da 1 punto. Il punteggio minimo per superare la prova è di 80 su 100.

3. Consigli per preparare l’esame da consulente finanziario (e superarlo in tempi brevi)

Il nostro consiglio è quello di partire dai quiz, studiare le risposte permette di risalire alla teoria oggetto d’esame che potete consultare su diversi libri e manuali di preparazione che si possono acquistare online. All’interno dell’area riservata agli aspiranti consulenti finanziari (“Area candidato”) l’Organismo OCF mette a disposizione il database completo e aggiornato di 5.000 domande in PDF, che potete facilmente scaricare in formato ZIP. Nella prova d’esame verranno pescate 60 domande casuali da quello stesso database, che per comodità ha come risposta corretta sempre la A.

In caso di esito negativo, si può ripetere l’esame quante volte su vuole pagando per ogni successiva sessione.

Come iscriversi all’Albo OCF dei consulenti finanziari

Il 2024 ha segnato un record storico, sono oltre 740 i consulenti finanziari autonomi (indipendenti) e le società di consulenza finanziaria indipendente iscritte all’Albo OCF in tutte le regioni italiane. Nel 2025 raggiungeremo per la prima volta a quota 1.000!

All’interno di questo blog troverete tutte le informazioni necessarie per iscriverti all’Albo OCF come consulente finanziario indipendente: documentazione richiesta, tempi di iscrizione e i costi. Su quest’ultimo punto ci sono importanti agevolazioni per il 2025 che abbiamo dettagliato qui sotto.

1. OCF: Albo dei Consulenti Finanziari

L’OCF è l’Organismo di vigilanza e tutela dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari. A dicembre 2018 ha sostituito il “vecchio” Albo dei promotori finanziari tenuto da CONSOB, includendo 2 nuove sezioni dedicate ai consulenti finanziari indipendenti e alle società di consulenza finanziaria (SCF).

L’Albo OCF è diviso i 3 sezioni:

• Consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede (ex promotore finanziario)
• Consulenti finanziari autonomi (indipendente)
• Società di consulenza finanziaria (indipendente)

Una volta superato l’esame OCF, un aspirante consulente finanziario dovrà decidere a quale sezione dell’Albo iscriversi e quindi scegliere il tipo di professione più in linea con le proprie aspirazioni.

2. Requisiti per iscriversi all’Albo OCF come consulente finanziario autonomo (indipendente)

Per iscriversi all’Albo OCF come consulente finanziario autonomo (indipendente) occorre essere in possesso di un diploma quinquennale (non è richiesta la laurea), aver già superato l’esame OCF e rispettare il requisito di “indipendenza soggettiva”. Quest’ultimo è richiesto solo per i consulenti finanziari autonomi in quanto per legge non possono intrattenere rapporti di nessuna natura con emittenti e intermediari finanziari.

3. Documentazione richiesta per iscriversi all’Albo OCF come consulente finanziario autonomo (indipendente)

Per inviare domanda all’Albo OCF come consulente finanziario autonomo (indipendente) occorre disporre di una documentazione specifica che sarà oggetto di valutazione da parte dell’Organismo (diversamente da chi fa domanda come consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede).

Ecco i documenti che dovranno essere preparati e presentati come un unico PDF firmato con firma digitale:

• Domanda di iscrizione (documento che viene generato in automatico durante la procedura di iscrizione)
• Copia del documento d’identità e del codice fiscale
• Copia del versamento della tassa di concessione governativa (168 €)
• Copia del certificato della polizza professionale
• Relazione sul programma di attività (vedi sotto)

La relazione sul programma di attività e la struttura organizzativa è il documento più complesso da presentare ai fini dell’iscrizione all’Albo OCF. Si può consultare l’indice del documento sul sito di OCF (qui), sono richieste circa 80 pagine.

4. Quanto costa iscriversi all’Albo OCF come consulente finanziario autonomo (indipendente)

Durante la procedura di iscrizione verrà richiesto il pagamento del contributo istruttorio che dovrà essere pagato direttamente online con carta di credito.

Il costo annuo di iscrizione all’Albo OCF come consulente finanziario autonomo (indipendente) è di 515€ mentre per le società di consulenza finanziaria indipendente (SCF) è di 3.240€.

Ci sono però importanti novità a partire dal 1° gennaio 2025:

• Tutti coloro che a seguito del superamento della prova valutativa presenteranno domanda di iscrizione all’Albo OCF entro un anno: pagheranno un contributo di iscrizione pari a 350€ invece che 515€
• E’ confermato il contributo quota annuale ridotto del 50% per tutti i giovani under30 che hanno superato l’esame e si sono iscritti all’Albo OCF nel medesimo anno. Il contributo in questi casi è fissato a 257€ e non 515€

Il contributo andrà versato ogni anno entro il 15 aprile. Attenzione perché se non si provvede a pagare la quota entro il termine ultimo del 30 maggio, l’importo verrà raddoppiato (ad esempio 1.030€ invece che 515€ o 6.480€ invece che 3.240€ per le SCF).

5. Invio della domanda all’Albo OCF

Per presentare la domanda è obbligatorio disporre di un indirizzo PEC e della firma digitale. La domanda va presentata esclusivamente online accedendo al sito OCF, dopo aver effettuato la registrazione di 1° e 2° livello, seguendo la procedura indicata dal portale.

Dopo aver inviato la domanda, si consiglia di tenere monitorata la propria PEC. Infatti, l’OCF, prima di deliberare la tua iscrizione all’Albo, ti invierà una PEC per chiederti dei chiarimenti o delle integrazioni. E’ un procedura di routine. 

6. Quanto tempo ci vuole per diventare consulente finanziario indipendente: tempi di iscrizione all’Albo OCF

L’Organismo OCF dichiara un tempo di 180 giorni (6 mesi) per analizzare e approvare le domande di iscrizione come consulente finanziario autonomo, tempo che riparte nel caso in cui venga inviata una richiesta di maggiori informazioni o di integrazioni sul documento principale: la relazione sul programma di attività e la struttura organizzativa.

Fonte dell’articolo: Il Blog di Consultique