Esce oggi in libreria l’edizione 2015 de “Il Nuovo Promotore Finanziario”, Simone Edizioni Giuridiche, il manuale completo per la preparazione dell’esame APF per Promotore Finanziario, di Angelo Battagli.

Tra le novità di questa edizione:

– Un capitolo sulla gestione collettiva del risparmio radicalmente modificato;

– La nuova tassazione degli strumenti finanziari;

– L’appello al pubblico risparmio e la disciplina delle società quotate;

– L’introduzione di una nuova parte denominata “Trasparenza delle condizioni contrattuali e dei rapporti coi clienti”, così come stabilito dall APF che ha inserito 50 nuovi quiz a riguardo.

In calce ad ogni capitolo un utile questionario che ricalca le domande proposte in sede d’esame.

A corredo del volume la normativa essenziale aggiornata e soprattutto, il software di simulazione della prova valutativa con i quiz ufficiali APF 2015 scaricabili gratuitamente tramite QR-code.

Per acquistarlo con un 15% di sconto e spedizione gratis potete cliccare qui.

FinecoBank continua nella sua attività di sviluppo della rete commerciale anche attraverso l’inserimento di giovani che vogliono intraprendere il percorso professionale per diventare promotori finanziari. La rete guidata dall’ad Alessandro Foti è attualmente alla ricerca di aspiranti promotori finanziari e neo promotori finanziari, che siano in grado di relazionarsi con i clienti e che sappiano lavorare per obiettivi.

I candidati devono dimostrare, oltre a un forte interesse per la materia finanziaria e a buone capacità commerciali, capacità di autogestione, abilità nella pianificazione della propria attività e organizzazione del lavoro. E’ previsto un inserimento con mandato di agenzia e durante il primo anno di attività un piano di supporto economico in base al raggiungimento degli obiettivi proposti.

Per l’intera durata del progetto i candidati selezionati saranno affiancati sul territorio da un trainer esperto e supportati da un percorso strutturato di formazione in aula.

FinecoBank, inoltre, accompagna nella preparazione dell’esame coloro che non hanno ancora l’iscrizione all’Albo Apf, con un progetto formativo dedicato della durata di circa tre mesi.

I profili ideali sono neolaureati in discipline preferibilmente economiche con all’attivo esperienze commerciali anche brevi o candidati che abbiano già superato la prova valutativa presso l’Albo promotori Finanziari e vogliano intraprendere l’attività di consulenza finanziaria.

Per candidarsi basta inviare una mail a:

selezione.progettogiovani@pfafineco.it

allegando il proprio cv e citando come riferimento “Vs. ricerca Consultenti Junior – Articolo su http://www.esamepromotore.it”.

Nel 2014 il portafoglio medio per promotore finanziario ha raggiunto i 15 milioni di euro dai 13,6 milioni del 2013, con un incremento di 4 milioni di euro negli ultimi cinque anni. E’ quanto emerge dai dati diffusi da Assoreti al termine dell’assemblea dell’associazione tenutasi oggi.

Aumenta anche il numero di promotori finanziari. Quelli associati ad Assoreti sono aumentati nel 2014 del 2,4% a 23.685 unità.

Polizze e OICR esteri sono stati in assoluto i prodotti più venduti. La quota di mercato dei promotori nella vendita di polizze assicurative vita è passata dal 13% al 15% (quella degli agenti assicurativi è diminuita dal 12% al 10%).

Da record i risultati ottenuti nel 2014 sui prodotti del risparmio gestito, con investimenti netti per 23,7 miliardi di euro (20,6 miliardi nel 2013, + 15%), migliore risultato di sempre.

La spinta sul gestito arriva dal comparto assicurativo: nel 2014 i volumi complessivi di raccolta sono pari a 12,4 miliardi con un tasso di crescita pari al 75% (7,1 miliardi nel 2013). Le unit linked, che investono i premi in fondi o sicav, si confermano i prodotti assicurativi più richiesti, con premi netti per 10 miliardi e un tasso di crescita del 49% (6,7 miliardi nel 2013), ma cresce anche l’interesse per le polizze vita tradizionali sulle quali vengono versate risorse per 3 miliardi e un tasso di crescita pari all’88% (1,6 miliardi nel 2013).

La raccolta netta diretta in quote di fondi e sicav ammonta a poco meno di 8 miliardi con un calo del 34% (12,1 miliardi nel 2013). Gli investimenti si concentrano sui comparti domiciliati all’estero, con una raccolta complessiva di 6,3 miliardi (12,2 miliardi nel 2013). Torna positivo il bilancio annuale sui fondi aperti di diritto italiano, con flussi netti di risorse per 1,8 miliardi (-72 milioni nel 2013), mentre si osservano perdite nette sui fondi speculativi per 66 milioni (-131 milioni nel 2013) e sui fondi chiusi per 49 milioni (17 milioni nel 2013).

Importante crescita dei volumi di raccolta anche per le gestioni patrimoniali individuali: gli investimenti complessivi dell’anno ammontano a 2,7 miliardi (822 milioni nel 2013) e si concentrano principalmente sulle Gestioni in fondi (1,7 miliardi).

Nel 2014 le risorse nette confluite al sistema di fondi e sicav aperti attraverso l’attività svolta dalle reti di promotori ammontano a 20,2 miliardi quasi un quarto (23,2%) della raccolta netta totale dell’industria dei fondi pari, in base ai dati Assogestioni, a 86,8 miliardi di euro). I restanti tre quarti sono quindi relativi alla raccolta netta realizzata tramite gli sportelli delle banche.

Per quanto riguarda i prodotti in regime amministrato si osserva il disinvestimento netto dai titoli di debito per 4 miliardi (-3,7 miliardi nel 2013) mentre è positivo il bilancio sui titoli azionari per 655 milioni (189 milioni nel 2013).

Cresce il numero dei risparmiatori seguiti dalle reti: a fine anno i clienti primi intestatari dei contratti erano in numero di 3,472 milioni (+4,3% rispetto al 2013). Aumenta anche il numero di promotori finanziari con mandato dalle società rientranti nell’indagine dell’Assoreti: a fine dicembre questo era pari a 21.741 unità (21.362 nel 2013), il 92,6% dell’intera compagine associativa.

14 Gennaio 2015 – Delibera n. 632 – Indizione delle sessioni prima, seconda e terza per l’anno 2015 della prova valutativa per l’iscrizione all’albo unico dei promotori finanziari

Sono indette per l’anno 2015 le sessioni I e II e III della prova valutativa per l’iscrizione all’albo unico dei promotori finanziari. Le sessioni si svolgeranno nelle seguenti date:

I sessione: dal 25 marzo al 8 maggio 2015
II sessione: dal 24 giugno al 10 luglio 2015
III sessione: dal 28 ottobre al 27 novembre 2015.

Si evidenzia che è possibile presentare domanda di partecipazione alla prova valutativa presso la sede preferenziale del candidato per una qualsiasi delle tre sessioni indette fino alla chiusura del termine di presentazione della domanda.

La domanda di partecipazione ad una delle sessioni indette può essere presentata utilizzando esclusivamente l’applicazione disponibile sul portale dell’APF http://www.albopf.it nell’area riservata agli aspiranti promotori, entro i termini indicati nel Bando per la specifica sessione prescelta.
In data 13 gennaio è stato pubblicato nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana l’avviso di indizione per il 2015 delle prove valutative per l’iscrizione all’albo dei promotori, il testo del bando, i requisiti di ammissione, le materie d’esame, i criteri di valutazione della prova, nonché le sessioni, le date, le sedi e le modalità di svolgimento della stessa. Il calendario degli esami per l’iscrizione alla prova è disponibile cliccando qui. Per consultare il bando ufficiale d’esame potete cliccare qui.