1. Requisiti Fondamentali per l’Iscrizione all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari (OCF)

Per poter accedere all’Albo unico dei Consulenti Finanziari (in precedenza Albo dei Promotori Finanziari), la normativa vigente (Art. 99 del Regolamento Intermediari) prevede il possesso dei seguenti requisiti indispensabili:

• a) Requisiti di Onorabilità:
  • È essenziale essere in possesso dei requisiti di onorabilità specificati dal Decreto Ministeriale 11 novembre 1998, n. 472. Questo regolamento definisce chiaramente le condizioni per la valutazione dell’onorabilità.
  • Il candidato non deve trovarsi in alcuna delle situazioni ostative o impeditive delineate nel medesimo decreto, che potrebbero precludere l’iscrizione.
• b) Titolo di Studio Richiesto:
  • Il Regolamento Ministeriale D.M. 11/11/98 n. 472 stabilisce che è necessario possedere un titolo di studio non inferiore al diploma di istruzione secondaria superiore. Questo diploma deve derivare da un corso di durata quinquennale o, in alternativa, da un corso quadriennale integrato dall’anno aggiuntivo previsto dalla legge.
  • Per i titoli di studio conseguiti all’estero, è richiesta un’equipollenza riconosciuta. La valutazione di equivalenza sostanziale è a cura della CONSOB.
• c) Superamento della Prova Valutativa:
  • È obbligatorio aver superato la prova valutativa indetta dall’OCF, come specificato nell’Art. 100 del Regolamento Intermediari. Questa prova mira a verificare le competenze e le conoscenze necessarie per l’esercizio della professione.

Casistiche di Esonero dalla Prova Valutativa

L’accesso all’OCF è consentito anche senza il superamento della prova valutativa, ma solo per coloro che soddisfano precisi requisiti di professionalità equipollenti. Questi sono individuati dall’Art. 4 del Regolamento Ministeriale n. 472/98 e attestano un’esperienza professionale qualificata. Rientrano in questa categoria coloro che hanno svolto per almeno tre anni, anche non consecutivi, una delle seguenti attività:

• a) Agente di cambio: Iscritto al ruolo unico nazionale o al ruolo speciale tenuti dal Ministero del Tesoro, del Bilancio e della Programmazione Economica.
• b) Negoziatore: Abilitato ai sensi dell’articolo 7, comma 2 della legge 2 gennaio 1991, n.1.
• c) Funzionario di Banca: Addetto a uno dei servizi di investimento previsti dal Decreto Legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, o al settore della commercializzazione di prodotti finanziari. Rientra anche il personale preposto a una dipendenza o unità operativa, o comunque responsabile della stessa, addetto ai predetti servizi, o responsabile del controllo interno.
• d) Funzionario di Impresa di Investimento: Addetto a uno dei servizi di investimento previsti dal Decreto Legislativo n. 58/1998, o personale preposto a un’unità operativa, o comunque responsabile della stessa, di uno dei predetti servizi di investimento, o responsabile del controllo interno.

Documentazione per l’esonero: Per le attività di cui ai punti c) e d), la documentazione da produrre deve includere una dichiarazione autentica. Questa dichiarazione deve essere rilasciata dal legale rappresentante del soggetto presso cui è stata svolta l’esperienza professionale (o da un dirigente con firma sociale preposto alla gestione del personale). La dichiarazione deve attestare l’ufficio, le mansioni ricoperte e il relativo periodo di svolgimento.

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2. Iter di Iscrizione alla Prova Valutativa: Passaggi Operativi

L’Organismo (OCF) gestisce l’organizzazione della prova valutativa, che può essere svolta anche a distanza. Le modalità esatte sono sempre specificate nel bando di indizione.

Fasi per la Richiesta di Partecipazione:

1. Consultazione del Bando e Calendario:
   • Il calendario ufficiale delle prove, con le relative date e l’indicazione delle Commissioni d’esame, viene pubblicato sul sito dell’OCF, nell’area dedicata alle “Pubblicazioni”. È fondamentale consultare questa sezione per le informazioni più aggiornate.
2. Registrazione all’Area Riservata e Primo Accesso:
   • Gli aspiranti consulenti finanziari devono effettuare una registrazione di primo livello sul portale OCF. Questo permette l’accesso a un’area riservata personale, dove sarà possibile gestire tutte le fasi dell’iscrizione.
   • All’interno dell’area riservata si potranno:
     • Inoltrare la domanda di partecipazione alla prova valutativa attraverso una procedura online guidata.
     • Utilizzare le funzionalità di pagamento online per il contributo di partecipazione.
     • Effettuare la simulazione della prova tramite il “Workspace”, uno strumento utile per familiarizzare con l’interfaccia d’esame.
     • Accedere alla piattaforma online di auto-apprendimento (eLearning), un’opportunità di esercitazione dedicata ai candidati già iscritti ad almeno una sessione d’esame.
3. Presentazione della Domanda di Partecipazione:
   • La domanda può essere presentata esclusivamente online attraverso la procedura “Prenota esame” disponibile nell’area riservata.
   • È cruciale che il candidato sia in possesso di tutti i requisiti previsti dal bando al momento dell’invio della domanda. Tra questi, è specificato il possesso di un personal computer e un dispositivo mobile (smartphone o tablet) entrambi dotati di telecamera e rispondenti alle caratteristiche tecniche indicate nel bando (es. sistema operativo, RAM, velocità connessione internet).
4. Preparazione Tecnica per la Prova a Distanza:
   • Per lo svolgimento della prova in modalità a distanza, il candidato dovrà preventivamente installare ed eseguire specifici software applicativi. Questi sono reperibili nell’area “Assistenza” del portale OCF e devono essere installati sia sul personal computer che sul dispositivo mobile, verificando la compatibilità con i requisiti tecnici indicati. È consigliabile effettuare test di funzionamento prima del giorno della prova.

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3. Caratteristiche Dettagliate della Prova Valutativa

La prova ha come obiettivo quello di accertare le conoscenze e le competenze del candidato.

• Modalità di Svolgimento: La prova si svolge a distanza, con una commissione esaminatrice presente in postazione virtuale.
• Durata: La prova ha una durata complessiva di 85 minuti.
• Struttura del Questionario: A ciascun candidato viene assegnato un questionario composto da 60 quesiti a risposta multipla, con una sola risposta corretta e tre “distrattori”.
• Composizione del Punteggio e Struttura dei Quesiti:
  • 28 domande teoriche da 2 punti ciascuna.
  • 12 domande pratiche da 2 punti ciascuna. Queste domande sono cruciali per valutare la capacità del candidato di applicare le conoscenze a casi reali.
  • 20 domande teoriche da 1 punto ciascuna.
  • Il punteggio massimo raggiungibile è 100/100. La prova si intende superata con un punteggio non inferiore a 80/100.
• Materie e Ripartizione dei Quesiti: I quesiti sono distribuiti tra le seguenti materie:
  • 24 quesiti: Diritto del Mercato Finanziario e degli Intermediari; Disciplina dell’attività di Promotore Finanziario.
  • 19 quesiti: Nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario; Pianificazione finanziaria e finanza comportamentale.
  • 5 quesiti: Nozioni di diritto privato e di diritto commerciale.
  • 6 quesiti: Nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario.
  • 6 quesiti: Nozioni di diritto previdenziale e assicurativo.
• Database dei Quesiti:
  • Il database è composto da 5.000 domande e 20.000 risposte (di cui 15.000 distrattori).
  • L’aggiornamento avviene periodicamente, in genere due volte all’anno, basandosi sulle fonti legislative e regolamentari in vigore nel periodo di riferimento. Almeno 500 quesiti vengono sostituiti annualmente, o in corrispondenza di modifiche normative.
  • Le fonti normative di riferimento per la preparazione sono quelle in vigore due mesi prima dell’inizio di ogni sessione.
• Svolgimento della Prova:
  • L’accesso avviene tramite PIN esclusivo rilasciato al candidato in sede d’esame.
  • I test sono somministrati mediante estrazione casuale (randomica) dal database, garantendo lo stesso livello di difficoltà per ogni candidato.
  • Anche la disposizione delle risposte (1 corretta e 3 distrattori) è randomica, rendendo inefficace l’uso di tecniche mnemoniche.
• Convalida e Risultati:
  • La prova è validata dalla Commissione esaminatrice nei 10 giorni lavorativi successivi allo svolgimento.
  • Il risultato viene comunicato al candidato nella propria area riservata (“Elaborato e risultato esame”) o tramite altro mezzo idoneo a garantirne la ricezione.
  • Dopo l’esame, il candidato può visionare la propria prova sul portale OCF, nella sezione riservata, inserendo il PIN assegnato.

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4. Iter di Iscrizione all’Albo Post-Prova Valutativa

Una volta superata la prova valutativa (o accertato il diritto all’esonero), l’aspirante consulente finanziario può proseguire l’iter per l’iscrizione all’Albo, come specificato nell’Art. 16 e nell’Allegato 2 del Regolamento di organizzazione e attività dell’OCF.

1. Compilazione della Domanda di Iscrizione all’Albo:
   • Per richiedere l’iscrizione all’Albo come consulente abilitato all’offerta fuori sede, è necessario aver ultimato il processo di registrazione guidato.
   • Dovranno essere soddisfatti i seguenti requisiti:
     • Requisiti di Onorabilità e Assenza di Situazioni Impeditive/Incompatibilità: Verificare il possesso dei requisiti dell’Art. 1 del D.M. 11/11/1998, n. 472, e l’assenza delle situazioni previste dall’Art. 2 dello stesso Decreto. Inoltre, non devono sussistere situazioni di incompatibilità con l’esercizio dell’attività di cui all’Art. 157 del Regolamento Intermediari.
     • Requisiti Professionali: Avere il diploma di istruzione secondaria superiore (come descritto al punto 1b) e aver superato la prova valutativa OCF. Coloro che sono in possesso dei requisiti professionali previsti dall’Art. 4 del D.M. 11/11/1998, n. 472, sono esonerati dalla prova.
2. Pagamenti Necessari:
   • Sarà necessario aver provveduto al pagamento della tassa di concessione governativa e del contributo d’iscrizione dovuto all’Organismo.
   • La prova dell’avvenuto pagamento dovrà essere allegata nel processo d’iscrizione, con l’attestazione del versamento della tassa governativa e l’indicazione che è stata corrisposta per l’iscrizione all’Albo unico dei consulenti finanziari.
3. Supporto e Informazioni Aggiuntive:
   • Per maggiori informazioni sulla compilazione della domanda di iscrizione all’Albo, si raccomanda di consultare la pagina di presentazione delle aree riservate e le F.A.Q. specifiche sul portale OCF.
   • Gli iscritti che intendono cambiare sezione dell’Albo devono contattare gli Uffici Albo Consulenti Finanziari per ricevere indicazioni specifiche.

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5. Materiali per la Preparazione e Risorse Utili

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